App quản lý chi tiêu tài chính ra đời nhằm giúp người dùng dễ dàng quản lý tài chính của bản thân, hướng tới tiết kiệm và chi tiêu hợp lý… Ứng dụng cho phép người dùng ghi lại mọi khoản thu chi, sau đó tổng hợp lại để giúp họ nắm được thói quen lên kế hoạch chi tiêu các khoản tiền của mình.
Với top các app quản lý chi tiêu tài chính thông minh Người dùng sẽ nắm được ngân sách hiện tại của mình có thể chi tiêu bao nhiêu, đã tiêu những khoản nào, đã tiết kiệm được bao nhiêu… từ đó giúp họ chủ động quản lý tài chính cá nhân một cách khoa học và tiết kiệm được nhiều tiền hơn.
App quản lý chi tiêu tài chính cá nhân là gì?
Là một ứng dụng được viết bởi các chuyên gia tài chính nhiều kinh nghiệm trên thế giới, giúp cho các cá nhân hoặc tổ chức có thể theo dõi tình hình thu nhập và chi tiêu tài chính một cách hiệu quả thông qua các chức năng lưu trữ, theo dõi thống kê và thông báo, nếu việc chi tiêu tài chính vượt quá những kế hoạch cá nhân.
Tại sao nên sử dụng App quản lý chi tiêu cá nhân?
Chức năng của các app quản lý chi tiêu tài chính cá nhân được nhiều người đánh giá cao vì những lợi ích sau:
Tiện lợi: Bạn có thể truy cập và phân bổ chi tiêu thông qua ứng dụng trên điện thoại, tiện lợi hơn so với sổ ghi chép truyền thống.
Dễ dàng theo dõi chi tiêu, thiết lập ngân sách, theo dõi dòng tiền: Hàng ngày, mọi người có quá nhiều thông tin cần ghi nhớ và cập nhật dẫn đến việc theo dõi và quản lý chi tiêu không hiệu quả. Nhờ đó, ứng dụng có trí tuệ nhân tạo luôn có những tính năng hỗ trợ việc lưu trữ và quản lý chi tiêu theo ngày/tháng vô cùng tiện lợi.
Phân tích thói quen chi tiêu, lập biểu đồ so sánh minh họa tình hình chi tiêu: Mọi người thường chi tiêu cho các nhu cầu thiết yếu, giải trí, đầu tư, tiết kiệm hay giáo dục,… Việc sử dụng phần mềm hỗ trợ điều này sẽ giúp bạn hiểu được nguồn gốc nào sẽ thâm hụt hay thặng dư từ. Từ đó, điều chỉnh và thay đổi hành vi của người tiêu dùng theo hướng phù hợp hơn.
Các ứng dụng quản lý chi tiêu thường được liên kết với các kênh đầu tư, tài khoản tiết kiệm trực tuyến và tài khoản ngân hàng: Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho việc phân bổ thu nhập vào các khoản đầu tư sẽ tạo thêm thu nhập. Bước đầu tiên là xác định mục đích của doanh nghiệp, mục tiêu là gì? Có phải là để tạo ra thu nhập thụ động, để phục vụ những nhu cầu cần thiết.
Danh sách app quản lý chi tiêu tài chính thông dụng
Money Lover
App quản lý chi tiêu Money Lover Dễ dàng theo dõi chi tiêu của bạn trên nhiều thiết bị. Tại giao diện đầu tiên hiện ra, bạn chọn “Lần đầu sử dụng Money Lover”, sau đó bạn có thể sử dụng tài khoản Facebook, Google để đăng nhập hoặc tạo một tài khoản Money Lover riêng để sử dụng. Với các ưu điểm:
- Việc ghi chép thu chi được đơn giản hóa: Người dùng chỉ mất vài phút để ghi lại các khoản chi tiêu hàng ngày, và phân loại chúng thành các danh mục như: Ăn uống, Mua sắm, Thu nhập thêm, v.v.
- Không còn lo phải chi tiêu quá nhiều: Dựa trên thói quen chi tiêu, bạn có thể tạo ngân sách giới hạn chi tiêu trong một khoảng thời gian cụ thể. Ứng dụng sẽ định kỳ nhắc nhở bạn về việc chi tiêu của mình, điều này sẽ giúp bạn kiểm soát các khoản chi tiêu của mình.
- Money Lover hỗ trợ theo dõi và quản lý tiền hiệu quả: Chương trình tạo ra các báo cáo cực kỳ đơn giản, dễ hiểu, dễ nhớ cho người dùng, giúp họ có cái nhìn rõ ràng về thu nhập và chi tiêu của mình.
- Money Lover tương thích với nhiều thiết bị và nền tảng, đồng thời có một giao thức bảo mật nghiêm ngặt để ngăn chặn truy cập trái phép.
- Tự động nhắc thu chi định kỳ: Thông báo thu chi định kỳ hàng tuần, hàng tháng, hàng năm… trước ngày giao dịch.
- Công cụ chuyển đổi tiền tệ chính xác, tỷ giá được giám sát chặt chẽ, hỗ trợ tất cả các loại tiền tệ.
- Nhắc nhở thường xuyên về khoản tiết kiệm của bạn sẽ giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính nhanh hơn.
- Không lo vay – nợ: Money Lover sẽ hỗ trợ bạn ghi nhớ các khoản vay, nợ; Thật đơn giản để theo dõi tiến độ thanh toán khi thanh toán nhiều lần.
- Quét hóa đơn đơn giản: Tất cả những gì bạn cần làm là chụp ảnh hóa đơn và đợi ứng dụng tự động cập nhật và phân loại giao dịch vào ví của bạn.
Money Mate
App quản lý chi tiêu Money Mate tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý tài chính cá nhân: nó theo dõi chi phí và thu nhập, tạo ngân sách, tiết kiệm tiền dễ dàng cho nhiều mục đích khác nhau và nhận báo cáo về tài chính của bạn. Cuối cùng, bạn có thể thấy tiền của mình đã được tiêu vào đâu và thiết lập mức sống hợp lý bằng cách giảm tiêu dùng lãng phí và phân phối thu nhập một cách hợp lý.
MoneyMate cung cấp nhiều loại báo cáo đồ họa nhằm giúp bạn hiểu chi phí, thu nhập và ngân sách của mình: Biểu đồ hình tròn, Biểu đồ thanh và Biểu đồ đường, tất cả đều tương tự như quản lý ở cấp độ chuyên nghiệp.
Đó là tất cả về việc kiểm soát cuộc sống của bạn và lập kế hoạch cho tương lai, bước đầu tiên là theo dõi chi phí và thu nhập hàng ngày của bạn thông qua MoneyMate. Theo dõi chi tiêu của bạn với MoneyMate để mua sắm, ăn uống, đổ xăng, thuê nhà, đi nghỉ, giáo dục, chi tiêu gia đình, ngày kỷ niệm, chi phí kinh doanh nhỏ hoặc bất kỳ chi phí nào khác mà bạn có thể có.
Money Manager
Money Manager tạo điều kiện thuận lợi cho việc tạo ngân sách được cá nhân hóa và đạt được các mục tiêu tiết kiệm mong muốn của riêng bạn. Bằng cách tạo cảnh báo, hãy theo dõi tiến trình của bạn và có khả năng xem tất cả các tài khoản của bạn.
- Xem tất cả các tài khoản tài chính của bạn, ngay cả những tài khoản từ các tổ chức khác.
- Kiểm tra, tiết kiệm, thẻ tín dụng, cho vay và đầu tư
- Dễ dàng tạo ngân sách và mục tiêu tiết kiệm được tùy chỉnh.
- Tự động chỉ định các giao dịch cho các danh mục ngân sách.
- Đo lường tiến độ trực quan với biểu đồ và đồ thị
- Theo dõi thu nhập và chi phí sắp tới với Lịch dòng tiền
- Tính tổng giá trị tài sản và nợ phải trả của bạn, bao gồm cả cổ phiếu
- Dễ dàng truy cập Trình quản lý tiền từ bất kỳ vị trí nào bằng máy tính, điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng.
- Bạn có thể nhận thông báo qua email hoặc văn bản sẽ thông báo cho bạn về các hóa đơn sắp tới, vượt quá ngân sách của bạn hoặc khi bạn gần đạt được mục tiêu tài chính.
MISA MoneyKeeper
- Theo dõi tất cả các giao dịch hàng ngày của bạn, bao gồm chi phí, thu nhập, các khoản nợ và khoản vay, với thông tin chi tiết về địa điểm, việc gì, bạn chi tiêu với ai hoặc kiếm được một số tiền cụ thể.
- Tạo một danh sách các tài khoản mà bạn muốn có quyền truy cập. Bất kể bạn cất tiền ở đâu, trong bóp/ví tiền hay trong tài khoản ngân hàng, bạn đều có thể kiểm soát được tất cả.
- Tạo một danh sách các chi phí của riêng bạn. Bất kể bạn muốn tạo bao nhiêu ngân sách, chẳng hạn như Ngân sách Thực phẩm & Đồ uống, Du lịch, Giáo dục, Quyên góp và Đầu tư hoặc ngân sách cá nhân và nhóm của bạn, bạn có thể dễ dàng quản lý tất cả chúng bằng chức năng cài đặt giới hạn chi tiêu.
- Cung cấp các báo cáo trực quan về các khía cạnh khác nhau của tài chính cá nhân của bạn.
- Theo dõi Nợ/Khoản vay của bạn: nhắc nhở bạn thanh toán hoặc nhận tiền đúng hạn
- Trao đổi tiền tệ là một chức năng chính.
- Xem nhanh báo cáo tài chính cá nhân hàng ngày, hàng tháng, thu nhập/chi phí, nợ/mượn.
- Ghi lại tất cả các chi phí liên quan đến việc tham dự các sự kiện hoặc team-building, tự động tính toán và phân chia chi phí cho từng thành viên và tạo báo cáo tài chính cho các cá nhân.
- Sử dụng Excel hoặc PDF để xuất dữ liệu. Gửi tệp đến một liên hệ hoặc nhóm hoặc tài khoản liên hệ cụ thể.
- Hỗ trợ bằng cả tiếng Anh và tiếng Việt
- Tìm kiếm thông minh có tính đến cả thời gian và từ khóa văn bản.
App quản lý chi tiêu Mint
Mint là một ứng dụng lập ngân sách miễn phí tạo điều kiện kết nối tất cả các tài khoản tài chính của bạn trong một không gian kỹ thuật số, điều này cho phép bạn có cái nhìn toàn diện về tài chính của mình. Ứng dụng này cũng tạo điều kiện thuận lợi cho việc theo dõi chi tiêu và tiết kiệm, cũng như tạo ngân sách và mục tiêu.
Thông qua app quản lý chi tiêu Mint, người dùng có thể liên kết tài khoản ngân hàng, tài khoản tiết kiệm, tài khoản hưu trí, tài khoản đầu tư, thẻ tín dụng và các tài khoản tài chính khác. Bạn cũng có thể theo dõi tất cả các chi phí hàng tháng của mình thông qua Mint và nhận thông báo để bạn có thể dễ dàng thanh toán hóa đơn đúng hạn.
Sau khi liên kết các tài khoản ngân hàng của bạn, Mint ghi lại các giao dịch và phân loại chúng thành các danh mục ngân sách để thuận tiện cho việc theo dõi. Người dùng có thể chọn các danh mục mặc định do Mint cung cấp hoặc tạo các danh mục tùy chỉnh của riêng họ để phù hợp với yêu cầu của họ.
Bạn cũng có thể thêm thẻ và sắp xếp lại các giao dịch nếu cần để theo dõi chi tiêu của mình tốt hơn. Nếu bạn là người dùng điển hình, nhiều giao dịch không được phân loại cụ thể. Với app quản lý chi tiêu tài chính cá nhân Mint, người dùng có thể phân loại các giao dịch thành nhiều danh mục, bao gồm bất kỳ khoản phí nào được tính.
Mint dành cho người dùng cá nhân, không có tùy chọn cho tài khoản Mint chung. Tuy nhiên, hai cá nhân chia sẻ tài khoản tài chính, mỗi người có thể tạo tài khoản Mint của riêng mình và chia sẻ cùng một thông tin.
App quản lý chi tiêu PocketGuard
Ứng dụng PocketGuard có lợi cho những người chi tiêu quá mức muốn được nhắc nhở thường xuyên về số tiền họ có thể chi tiêu hàng ngày.
Đó là lựa chọn hiệu quả nhất cho những cá nhân gặp khó khăn trong việc theo dõi chi tiêu của mình và muốn cải thiện kiến thức tài chính của mình. Khả năng của nó cho phép bạn phát triển thói quen giám sát tài chính của mình và chi tiêu có trách nhiệm hơn.
Mặc dù PocketGuard rất tiện lợi nhưng một số bài đánh giá đã báo cáo rằng nó có thể phân loại sai các giao dịch theo thời gian. Người dùng nên xem xét kỹ lưỡng các giao dịch của họ và đảm bảo rằng mọi thứ đều chính xác.
Ứng dụng lập ngân sách PocketGuard kết nối tất cả các tài khoản tài chính của bạn, bao gồm thẻ tín dụng, khoản vay và khoản đầu tư. Người dùng được cung cấp các báo cáo được cá nhân hóa, bao gồm tổng quan chung và thông tin giao dịch chi tiết. Chức năng “In My Pocket” cho bạn biết số tiền còn lại để chi tiêu.
App quản lý chi tiêu Fast Budget
Fast Budget là một ứng dụng lập ngân sách vừa nhanh vừa hoàn toàn miễn phí, trừ khi bạn chi tiêu quá nhiều. Bạn có thể tạo nhiều tài khoản, tạo một vài ngân sách và bạn đã sẵn sàng. Điểm thu hút chính đối với tôi là ngân sách không phụ thuộc vào bất kỳ tài khoản nào.
Có thể truy cập các chức năng được sử dụng thường xuyên nhất để thêm chi phí hoặc thu nhập (chức năng thứ hai không phổ biến) bằng một nút nhanh có thể nhìn thấy. Đối với một khoản chi phí, hãy chọn danh mục, tài khoản, sau đó thêm số tiền. Bạn cũng có thể chỉ định người nhận hoặc thiết lập nó như một giao dịch định kỳ. Các giao dịch theo lịch trình sẽ có lợi nếu bạn sử dụng các dịch vụ ghi nợ trực tiếp, chẳng hạn như đăng ký trả phí.
Lịch tạo điều kiện đánh giá chính xác hơn về thói quen chi tiêu của bạn bằng cách chỉ ra rõ ràng kết quả thực của các hoạt động của bạn trong mỗi ngày.
Tổng kết
App quản lý chi tiêu tài chính thông minh sẽ đáp ứng nhu cầu và mục tiêu của bạn. Hiểu rằng bạn đang chi tiêu nhiều hơn mức cần thiết cho một hạng mục chi tiêu trong ngân sách của mình có thể giúp bạn xác định xem mình cần giảm hay tăng khoản chi tiêu đó trong ngân sách của mình. App quản lý chi tiêu tài chính phân tích và tổng hợp các chi phí của bạn, theo dõi các khoản đầu tư của bạn và lên lịch thanh toán, đồng thời có sẵn nhiều các tính năng bổ sung.
