Lot là gì? Cách tính Lot trong Forex chính xác nhất

Lots là một trong những khái niệm quan trọng mà mọi nhà giao dịch phải biết. Trong bài viết hôm nay sotaygiaodich.com sẽ cùng nhau tìm hiểu lot là gì, cách tính lot trong forex như thế nào? 

“Lots” hay “Lot” là một khái niệm giao dịch cơ bản giúp nhà giao dịch quản lý rủi ro vì Lot đại diện cho khối lượng giao dịch, số tiền mà nhà giao dịch đầu tư vào thị trường. Hiểu được Lot là gì, lot lớn như thế nào và cách kiểm soát số lượng lot trong ngoại hối sẽ giúp các nhà giao dịch phát triển một chiến lược giao dịch hiệu quả.

Khái niệm cơ bản về Lot là gì? 

Nếu bạn muốn giao dịch ngoại hối thành công, bạn có thể tham khảo Hướng dẫn sau đây của chúng tôi để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công vào năm 2023. Trong giao dịch mua bán, người ta luôn có một đơn vị quy đổi số lượng hàng hóa để dễ tính toán, ví dụ mua lương thực theo kg, mua nước theo lít… và Lot trong forex cũng vậy. 

Trong thị trường forex, các cặp tiền tệ được coi là một loại hàng hóa được mua và bán, và chúng được giao dịch với một khối lượng lô cụ thể. Vì vậy, lots trong forex là đơn vị đo lường cho một lượng tiền tệ cụ thể trong một giao dịch. Lots là kích thước của một hợp đồng tài chính. Nói cách khác, số tiền mà nhà giao dịch sẽ đầu tư sẽ thấp hơn hoặc cao hơn tùy thuộc vào số lot được giao 

Đây là một trong những khái niệm cơ bản nhất trong giao dịch Forex và CFD, lot là đơn vị đo lường khối lượng của một lệnh Forex và CFD. Đối với sản phẩm Forex, hãy lấy ví dụ 1 cặp tiền X/Y, thì 1 lô tiêu chuẩn của cặp này sẽ có giá trị 100.000 xu X. Khi bạn mua 1 lô EUR/USD, thì 1 lô của bạn sẽ tương đương 100.000 EUR.

Bạn cần lưu ý rằng các nhóm hàng hóa khác nhau sẽ có giá trị lô khác nhau, ví dụ với mã WTI (Dầu thô) thì 1 Lots WTI bằng 1000 thùng dầu thô, với mã GOLD (Hợp đồng vàng giao ngay) và GOLD FUT (Hợp đồng tương lai vàng), 1 lot VÀNG tương đương với 100 ounce vàng.

Tại XTB, bạn có thể mở các lệnh với khối lượng tối thiểu là 0,01 Lot và tối đa là 100 Lot trong cùng một lệnh. 0,01 Lot là khối lượng phù hợp cho những người mới tham gia thị trường và luôn đảm bảo cho họ những điều kiện giao dịch tốt nhất. Việc xác định giá trị của từng lô cũng giúp bạn tính toán được số vốn cần chuẩn bị để mở lệnh. Tại XTB, chúng tôi cung cấp đòn bẩy lên tới 1:500, nghĩa là nếu bạn mở lệnh 1 Lot EUR/USD và sử dụng đòn bẩy cao nhất thì bạn chỉ phải chuẩn bị số vốn chỉ 100000/500 = 200 EUR là có thể mở lệnh.

Mối quan hệ giữa lot và đòn bẩy trong giao dịch Forex 

Nếu bạn đầu tư vào ngoại hối chỉ bằng vốn của chính mình, thì lãi và lỗ của bạn sẽ rất nhỏ.

Ví dụ: sử dụng 1.226 USD để mua 1.000 EUR (tức là mua 0,01 lô). Nếu tỷ giá EUR/USD tăng lên 1,2360 thì bạn sẽ chỉ giành được 10 đô la – quá ít tiền lãi  Đây là lý do tại sao bạn có thể tận dụng tối đa 100 lần và thậm chí 2.000 lần với một nhà môi giới ngoại hối (chẳng hạn như Exness). Nếu bạn sử dụng đòn bẩy 100x với khoản tiền gửi là $1.226, bạn có thể sử dụng tối đa $122.600 để mua €100.000. Điều này có nghĩa là bạn đã mua 1 lot EUR/USD với giá 1,2260. Quay trở lại ví dụ trên, nếu giá tăng lên 1,2360, giao dịch 1 lô EUR/USD sẽ mang lại lợi nhuận 1.000 đô la.

Do đó, đòn bẩy cho phép bạn mua nhiều hơn những gì bạn có. Trên thực tế, không có ai trong giao dịch ngoại hối không sử dụng đòn bẩy để kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng lợi nhuận cao sẽ luôn đi kèm với những rủi ro cao. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi, vì vậy đừng lạm dụng nó quá nhiều. 

Kích thước của Lot tại Forex 

Lot tiêu chuẩn sẽ có giá trị lên đến 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở (là tiền tệ tham chiếu). Với mức khối lượng này được coi là khá lớn và không phải trader nào cũng có thể áp dụng được. Do đó, Lot đã được chia thành nhiều size nhỏ hơn, nhằm phục vụ tất cả các nhà đầu tư tham gia. Kích thước lô khác bao gồm:

• 1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị tiền tệ
• 1 lot mini = 0,1 lot= 10.000 đơn vị tiền tệ
• 1 lot micro = 0,01 lot = 1.000 đơn vị tiền tệ
• 1 lot nano = 0,001 lot = 100 đơn vị tiền tệ.

Hiện tại, hầu hết các nền tảng giao dịch đều cho phép giao dịch từ 0.01 đến 8 lot. Do đó, các nhà giao dịch có thể linh hoạt khi giao dịch để bảo vệ vốn của mình tốt hơn.

• Kích thước lot mini 

Khi bạn mở một lệnh 1 lót tên tài khoản lot nhỏ ngoại hối, bạn đang mua hoặc bán 10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở thay vì 100.000 đơn vị như một lô tiêu chuẩn. Các lot nhỏ rất thuận tiện vì chúng không yêu cầu một số tiền lớn để bắt đầu giao dịch.

• Kích thước lot micro 

Tôi sẽ cho bạn thấy ví dụ về forex lot microplum. Tỷ giá hối đoái là 1,1826 với một lot tiêu chuẩn là 100.000 tiền tệ cơ sở. Nếu bạn nhập 1 lot, bạn cần bỏ ra 118.260 USD để mua 100.000 EUR. Nếu bạn là một nhà bán lẻ, bạn có rất ít vốn này để tùy ý sử dụng. Kích thước lot tối thiểu trong điều kiện giao dịch là 0,01. Nhưng ngay cả trong trường hợp này, bạn phải đầu tư $1182,60. Các quy định quản lý rủi ro quy định rằng rủi ro chấp nhận được trên mỗi lệnh là 2% số tiền đặt cọc. Vì vậy, một đơn đặt hàng tối thiểu 0.01 lô yêu cầu $1182,60 * 50 = $59.130.

Các lot micro là 1% của các lô tiêu chuẩn. Nếu bạn vào lệnh 1 lot EURUSD, bạn mua 1000 EUR với giá 1112,60 USD. Lệnh 0,01 có nghĩa là mua 10 euro với giá 11,83 đô la.

• Kích thước của lot nano

Chất hàn nano tương đương với 0,1% chất hàn tiêu chuẩn. Tài khoản nanolot được gọi là tài khoản cent. Rất nhiều ở đây tương ứng với một đơn đặt hàng 100 đơn vị tiền tệ cơ sở. Trong ví dụ ở phần trước, lệnh 1 lô có nghĩa là mua hoặc bán 100 EUR với giá 118,26 USD. Giao dịch tối thiểu với khối lượng 0,01 lô có nghĩa là mua 1 EUR bằng 1,1826 USD.

Không thể giao dịch với số tiền nhỏ như vậy trên tài khoản thông thường. Tuy nhiên, tài khoản cent có nhược điểm. Không chỉ khối lượng giao dịch, khoản đầu ít hơn 1000 lần mà lợi nhuận tiềm năng cũng ít hơn 1000 lần. Do đó, các nhà giao dịch chuyên nghiệp muốn tiết kiệm thời gian và kiếm lợi nhuận thực sự không sử dụng tài khoản xu. 

Kích thước lot được sử dụng trong lot forex: Thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tối ưu nhất 

Mô hình quản lý rủi ro tối ưu phải trả lời được các câu hỏi sau:

• Các nhà trader liệu đã sẵn sàng chấp nhận những rủi ro nào? Những tổn thất nào có thể chấp nhận được xét về mục tiêu lợi nhuận? Tiềm năng và lợi nhuận là tỷ lệ thuận và ngược lại khả năng mất mát cũng tăng lên. Mọi người đều biết cách xác định sự cân bằng phù hợp nhất với họ. Ngoài ra, bạn có thể xem xét kết hợp các chiến lược bảo thủ và tích cực.
• Khối lượng giao dịch nên cao đến mức nào để đảm bảo tuân thủ các quy tắc của hệ thống quản lý rủi ro? Khối lượng giao dịch sẽ được tính toán kĩ càng dựa trên mức độ biến động trung bình và hiện tại cùng với số tiền gửi, đòn bẩy và giảm số lượng tài sản thế chấp. 
• Mức rút tiền chấp nhận được là bao nhiêu và nên đặt dừng lỗ ở vị trí nào? Dựa trên khối lượng của vị thế và các giá trị của điểm, nhà giao dịch cũng đã ước tính được mức độ biến động và xác định những điểm cắt lỗ.

Các thông số đầu vào sẽ hình thành mô hình giao dịch ảnh hưởng đến mức độ rủi ro.  Khối lượng giao dịch theo lot và loại lot, đòn bẩy và biến động, mức mức độ rủi ro trên mỗi lệnh thì tổng mức rủi ro của tất cả các giao dịch đang mở ảnh hưởng trực tiếp đến khoản tiền nạp, số tiền nạp, lợi nhuận mục tiêu.

Mô hình tính toán kích thước lot tối ưu theo cách thủ công và sử dụng máy tính giá trị lot                          

Gần như tất cả các máy tính của trader đều gặp phải một vấn đề đó là không thể tính toán khối lượng lot có liên quan đến mức độ rủi ro. Mặc dù đây chính xác là trọng điểm cho việc lập kế hoạch khối lượng giao dịch. Lời khuyên lúc này là sử dụng công thức sau để tính toán lot liên quan đến mức độ rủi ro:

Khối lượng của lot = (% rủi ro * số tiền nạp) / А * (Giá 1 – Giá 2)

% rủi ro là số tiền nạp trader sẵn sàng phân bổ cho lệnh; A là hệ số bằng 1 đối với vị thế khi mua và -1 đối với vị thế khi bán; Giá 1 và Giá 2 lần lượt là giá mở cửa và cắt lỗ. Điểm dừng lỗ trong trường hợp này là một trong các tùy chọn biến động trung bình hoặc tối đa được đề cập ở trên. 

Cách tính Lot trong Forex chính xác nhất  năm 2023 

Biết cách tính lot trong thị trường Forex sẽ giúp nhà đầu tư tính toán được số vốn cần chuẩn bị để mở lệnh. Từ đó, mức vốn và đòn bẩy sẽ linh hoạt sao cho phù hợp nhất.

• Nếu USD là tiền tệ cơ sở

Trường hợp (TH) USD là tiền tệ cơ sở (base currency, front currency) USD/XXX. Ta sẽ tính số lượng mua lot theo công thức sau:

Số tiền để mua 1 Lot = Giá trị của Lot muốn mua * Tỷ lệ đòn bẩy

Ví dụ: Khi nhà đầu tư muốn mua 0,1 Lot USD/CAD (được tính với 10.000 USD) với đòn bẩy là 1:50. Ở giai đoạn này, số tiền mà nhà đầu tư cần chuẩn bị để mở lệnh là: 10.000 x 1/50 = 200 USD.

• Nếu đồng tiền yết giá không phải là USD

Trong trường hợp đồng tiền yết giá không phải là USD, hoặc trong các cặp tiền không có USD thì việc tính lot sẽ phức tạp hơn một chút. Để xác định 1 Lot trị giá bao nhiêu trong trường hợp này, nhà đầu tư cần quy đổi số tiền mua 1 Lot sang USD. Cụ thể cách tính như sau:

Trước tiên, bạn cần tính số tiền để mua 1 lot bằng đồng tiền cơ sở. Công thức là: Số tiền để mua 1 Lot = Giá trị của Iot mua * Tỷ lệ đòn bẩy

Sau đó, chuyển đổi sang USD và bạn đã hoàn tất. Công thức quy đổi được tính như sau: Số tiền để mua 1 Lot * Tỷ giá hiện tại của đồng tiền/USD

Vì hầu hết các thương nhân Việt Nam giao dịch bằng USD đều cần chuyển đổi sang USD. Việc tính toán lot mà không hiểu rõ sẽ rất khó khăn cho nhà đầu tư khi mở lệnh trên các sàn Forex, cũng như quản lý lệnh và vốn của mình. Do đó, các nhà giao dịch trước tiên phải hiểu cách tính toán các lot và sau đó học phân tích kỹ thuật nâng cao hơn. 

Ví dụ này có dữ liệu sau:

Số tiền gửi: $3,000.

Rủi ro – 5% cho mỗi giao dịch.

Đòn bẩy: 100

Cắt lỗ: 50 điểm.

Số tiền vị trí là 3000 * 100 = $300.000. Nếu bạn đầu tư 100% số tiền vào một giao dịch, khối lượng lô tối đa là 2,4 lot với tỷ giá EUR/USD là 1,2500.

Tuy nhiên, tùy thuộc vào các quy tắc quản lý rủi ro. Rủi ro được phép cho mỗi giao dịch là 3000 * 0,05 = 150 đô la. Bạn có thể trả tối đa 50 điểm, vì vậy mức giá tối đa có thể chấp nhận cho 1 điểm là 150/50 = 3 đô la. Hãy nhớ rằng đối với 1 lot tiêu chuẩn, 1 điểm có giá 10 đô la. Do đó, lot tối đa được phép chỉ là 0,3. Kích thước của lot tối thiểu là 0,01. Chúng ta cần 37.500 đô la cho 0,3 lot, vì vậy chúng ta nên đầu tư 375 đô la (12,5% tiền ký quỹ, theo quy tắc quản lý rủi ro) và sử dụng đòn bẩy là 1:100

Khối lượng lot phụ thuộc vào mức giảm mà nhà giao dịch cho phép trong tính toán. Ở đây, một mô hình đơn giản trong Excel cho thấy sự phụ thuộc của lô vào khoản thanh toán (hoặc cắt lỗ). 

Tại sao cần phải biết tính lot trong Forex?

Lot là một đơn vị đo lường số lượng tiền tệ trong thị trường ngoại hối forex. Việc hiểu và tính toán các lot trong forex là rất quan trọng và cần thiết đối với bất kỳ nhà giao dịch nào. Vì hai lý do sau đây:

• Các nhà đầu tư biết họ nên chi bao nhiêu tiền cho giao dịch nếu họ biết số lot được tính như thế nào. Từ đó, bạn có thể tối ưu hóa khối lượng của mình và chọn mức đòn bẩy phù hợp với số vốn của mình và mức độ rủi ro chấp nhận được. 
• Không biết lot được tính như thế nào, nhà đầu tư không biết chọn khối lượng giao dịch như thế nào để phù hợp với vốn của họ. Đây là nguyên tắc quan trọng nhất của forex, nhưng rõ ràng các nhà giao dịch hiện không kiểm soát được vốn của mình. 

Thay đổi vốn chủ sở hữu với quy mô lot 

Chứng khoán thị trường ngoại hối là số dư tài khoản của nhà giao dịch có sẵn để giao dịch. Ký quỹ được sử dụng để duy trì các vị thế mở và P/L thả nổi, vì vậy số dư tiền của bạn sẽ thay đổi trong quá trình giao dịch.

Hãy luôn nhớ rằng giá trị lot của cặp EURUSD được tính theo công thức sau:

0,0001 * 100.000 * kích thước đơn hàng. Giá trị lot tăng có nghĩa là lãi hoặc lỗ tiềm năng tăng. Với kích thước lô nhỏ nhất, vốn chủ sở hữu thay đổi từ từ, chậm rãi. Quy mô vị thế càng lớn thì vốn chủ sở hữu tăng hoặc giảm càng lớn và nhanh hơn.

Ví dụ. Tài khoản demo với khoản ký gửi $200.000 và đòn bẩy 1:1. Mở hai vị trí EURUSD.  Vị trí 1 là 0.01 lot. Sau vài phút, một vị trí khác sẽ được mở với khối lượng 1 lot. 

Tiền ký quỹ sẽ chỉ hơn 1000 đô la. Trong vài phút đầu tiên, bạn sẽ nhận được một khoản lợi nhuận nhỏ là $1,07 (sau khi trừ đi mức chênh lệch). Sau đó, mở một vị trí thứ hai của 1 lô. Margin (tài sản được sử dụng) tăng đột biến tuy nhiên mức ký quỹ đã giảm. Tất cả các đơn đặt hàng có thể bị dừng do các chiến lược thực hiện kém như vậy. Các khoản lỗ từ hàng chục xu đến hàng chục đô la.

Đây là sự thay đổi cân bằng. Sau khi tham gia giao dịch đầu tiên 0.01, có thể kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ. Đây là phần ngắn của đường màu xanh lam trên biểu đồ hướng lên. Sau đó, một vị trí đảo ngược của 1,0 lot xuất hiện. Một sự thua lỗ ngay lập tức biểu hiện bằng sự sụt giảm mạnh về tài sản. 

Lot ở trong bất kỳ thị trường là hợp đồng. Sự khác biệt duy nhất là kích thước và số lượng tài sản chứa trong một lot. Lot là số lượng đơn vị tiền tệ cơ sở của một cặp tiền tệ, một troy ounce vàng hoặc một thùng dầu. Đối với các chỉ số chứng khoán, 1 lô bằng giá của 1 cổ phiếu.

Thay đổi vốn chủ sở hữu với quy mô lot

• Lot dầu

Tính toán quy mô lô trên thị trường hàng hóa cũng tương tự. Thứ tự các bước như sau:

Bước 1. Mở thông số kỹ thuật để kiểm tra kích thước hợp đồng của công cụ. Điều này có thể được thực hiện bằng cách:

Sử dụng liên kết này để mở thông số hợp đồng trên trang web Lite Finance. Thông số kỹ thuật mở với MT4. Đầu tiên thêm công cụ vào cửa sổ Market Watch (Xem/Symbols/Oil, thêm UkBrent). Tiếp theo, tìm biểu tượng Market Watch trên thanh công cụ, nhấp chuột phải vào tài sản Uk Brent và chọn thông số hợp đồng.

Bước 2: Tính số lượng cần đặt 1 lot tiêu chuẩn. Giá dầu mỗi thùng là 41 USD. Quy mô hợp đồng cụ thể có nghĩa là 1 lô tương đương với 10 thùng dầu hoặc 41 * 10 = 410. Do đó, mở vị thế 1 lot cần 410 USD.

Ghi chú: Mở vị thế 1 lô trên thiết bị đầu cuối Lite Finance yêu cầu 41 đô la thay vì 410 đô la, là giá của 1 thùng. 

Trong thông số MT4, các dòng tỷ lệ ký quỹ là: Giá trị là 10%. Mỗi tài sản có một giá trị khác nhau. Tỷ lệ của việc ký quỹ tương tự như tỷ lệ đòn bẩy, trong trường hợp này là 10%. Nói cách khác, khi giao dịch đòn bẩy, vị thế được mở với đòn bẩy bằng 1:10, một phần mười kích thước lot. Thời điểm quan trọng: Bất kể đòn bẩy bạn đặt cho tài khoản của mình là gì (1:1 hoặc 1:100). Các vị trí CFD trên Dầu, Kim loại và Cổ phiếu được mở với đòn bẩy được chỉ định trong thông số kỹ thuật của đường tỷ lệ ký quỹ. 

• Lot vàng

Phí tiêu chuẩn XAU được tính giống như phí dầu. Theo thông số kỹ thuật, quy mô hợp đồng là 100 troy ounce. Nếu một ounce XAUUSD có giá 1902 đô la, thì một nhà giao dịch sẽ cần 1902 * 100 = 19.029 đô la để mua một lô vàng tiêu chuẩn. Hãy xem xét lại tỷ lệ phần trăm ký quỹ đặc điểm kỹ thuật. Tỷ lệ ký quỹ là 1%, tương ứng với đòn bẩy là 1:100 Điều này có nghĩa là bạn có thể mở một vị thế 1 lô tiêu chuẩn (100 oz).

Ghi chú! Tỷ lệ ký quỹ cho phép bạn mở các vị thế với khối lượng cao hơn mức tiền gửi của bạn cho phép, nhưng với mức giá cao hơn.

• lot và chỉ số chứng khoán

Các nhà môi giới khác nhau có cách tiếp cận khác nhau để xác định quy mô hợp đồng cho CFD cổ phiếu. Trên nền tảng giao dịch LiteFinance, kích thước lô đầy đủ tiêu chuẩn của tất cả các chỉ số tương ứng với một hợp đồng. Tuy nhiên, khi tính toán giá trị lô, tỷ lệ ký quỹ và tiền tệ hợp đồng, kích thước và giá trị đánh dấu phải được tính đến. 

Ví dụ: Thông số MT4 quy định mức ký quỹ là 1%, tương ứng với đòn bẩy là 1.

100; kích thước đánh dấu và giá trị đánh dấu lần lượt là 0.1 và 0. Màn hình trên trang web Lite Finance cho biết đơn vị tiền tệ của hợp đồng là GBP. Tỷ giá GBP USD hiện tại là 1,29492. 

Chi phí cho mỗi lô tiêu chuẩn như sau: 1,29492 * 5576,2 * 0,1 / 100 = 7,22 USD. Đây là số tài sản thế chấp mà nhà môi giới sẽ chặn.

Số lượng cổ phiếu sẽ thay đổi nhiều hay ít tùy thuộc vào việc bạn sử dụng sàn giao dịch hay nhà môi giới. Trên thị trường chứng khoán, kích thước 1 lot tương đương với 1 cổ phiếu và 1000. Lite Finance sẽ có 1 vé bằng 1 cổ phiếu.

Các cổ phiếu có thể dao động từ vài xu đến hàng nghìn đô la, vì vậy cách tiếp cận thuật ngữ lô ở đây hơi khác một chút. Hầu hết thời gian, NYSE và NASDAQ đặt giá trị 1 lô = 100 cổ phiếu, khiến việc mua các lot nhỏ gần như không thể. Đầu tư thông qua một nhà môi giới ngoại hối dễ dàng hơn. Giao dịch thông qua nhà môi giới ngoại hối cũng cho phép bạn đầu tư vào cổ phiếu và chỉ số chứng khoán của các công ty hàng đầu thế giới. Nó có những ưu điểm sau so với đầu tư chứng khoán.

Đối với chứng khoán riêng lẻ, kích thước lô tiêu chuẩn tương ứng với 1 cổ phiếu. Bạn có thể bắt đầu giao dịch với một khoản tiền gửi nhỏ, nhưng một số sàn giao dịch có quy mô đơn hàng tối thiểu là 1.000 USD trở lên với đòn bẩy lớn hơn. Bạn không thể mua nhiều hơn một cổ phiếu trên một sàn giao dịch. Các nhà môi giới cho phép giao dịch CFD cổ phiếu và chia lô. 

Đánh giá rủi ro và tính toán khối lượng lot tối đa được phép là một trong những nền tảng của bất kỳ hệ thống quản lý rủi ro nào. Độ lệch được cho phép. Trong các thị trường biến động, nên tăng thời lượng cắt lỗ đồng thời giảm rủi ro trên mỗi lệnh. Ngược lại, trong một thị trường có xu hướng, bạn nên đặt tín hiệu dừng bán và sử dụng phương pháp tăng vị thế. 

Trước khi bạn bắt đầu giao dịch, hãy cân nhắc tính toán độ dài cắt lỗ tối thiểu, trung bình và tối đa trong khoảng thời gian lịch sử (đối với từng công cụ riêng biệt). Bạn có thể tạo các mô hình có thể nhanh chóng thay đổi dữ liệu đầu vào và điều chỉnh kích thước đơn đặt hàng khi điều kiện thị trường thay đổi. Mong rằng bài viết trên sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về Lot và cách tính Lot tại Forex.