Thị trường ICO gần đây đã bùng nổ với các dự án mới. Điều này đã dẫn đến việc tạo ra các điều khoản mới mà các nhà đầu tư đã bắt đầu tra cứu. Một thuật ngữ đặc biệt mà nhiều người quan tâm là KYC, viết tắt của biết khách hàng của bạn. Khi thực hiện giao dịch trong cộng đồng tiền điện tử, bạn phải hoàn thành Know Your Customer, viết tắt của Know Your Customer. Bất cứ khi nào ai đó đăng ký tài khoản tại một sàn giao dịch, họ sẽ được yêu cầu hoàn thành Know Your Customer để thêm nhiều tính năng mới. KYC là gì? Mọi người quan tâm đến quy trình Know Your Customer vì đây là một quy trình xác minh kéo dài.
Định nghĩa KYC là gì?
Từ viết tắt KYC là viết tắt của Know Your Customer. Trong thế giới tiền điện tử, nó đề cập đến xác minh danh tính. Quy trình này được các nhà môi giới và nhà đầu tư sử dụng để hiểu khách hàng của họ hơn. Một ví dụ về quy trình Know Your Customer là đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của nhà giao dịch. Tình hình tài chính của khách hàng của bạn cần biết gì về đầu tư tiền xu?
Để mang lại sự an toàn cao nhất cho khách hàng của họ, các quy trình Know Your Customer yêu cầu các nhà đầu tư mới phải được xác minh.
Tham khảo: Trendline là gì? Cách vẽ Trendline (đường xu hướng) đúng chuẩn
Thông tin được gửi cho Biết khách hàng của bạn, hoặc Know Your Customer, séc phải hợp pháp và rõ ràng. Điều này là do bất kỳ thông tin nào không rõ ràng hoặc hợp pháp sẽ gây ra trùng khớp hoặc thông tin sai lệch. Do đó, các quy trình Know Your Customer yêu cầu nhiều lần kiểm tra để xác nhận tính hợp pháp của khách hàng. Những kiểm tra này thường liên quan đến việc liên hệ trực tiếp với khách hàng để xác minh danh tính của họ, cũng như so sánh các tài liệu để xác minh chúng khớp với thông tin của khách hàng.
Tầm quan trọng của KYC
Việc tuân thủ các biện pháp xác minh KYC là điều cần thiết cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Đối với các nhà đầu tư là một phần của một tổ chức lớn hơn, Know Your Customer có thể được coi là ‘người giám hộ’ chống lại tham nhũng và rửa tiền. Điều này cho phép họ hiểu rõ hơn về khách hàng và các giao dịch tài chính của họ. Các nhà đầu tư tổ chức sử dụng xác minh KYC để xác định xem các ứng viên có khả nghi hay không. Điều này cho phép họ vận hành hệ thống một cách an toàn, giảm thiểu rủi ro và bảo vệ khách hàng của họ.
Bằng cách xác minh Khách hàng của họ biết Khách hàng của bạn, hoặc Know Your Customer, trao đổi thông tin có thể tăng lợi ích cho các nhà đầu tư. Điều này bao gồm việc cho phép họ giao dịch với số lượng lớn, chi phí giao dịch thấp hơn và loại bỏ tiền với chi phí ổn định. Ngoài ra, Know Your Customer cung cấp bảo mật nhiều lớp khỏi những tin tặc nguy hiểm có thể xâm phạm tài khoản.
Đọc thêm: Mức Độ Rủi Ro Khi Đầu Tư Giao Dịch Hàng Hóa Phái Sinh
Hướng dẫn quy trình xác minh KYC
Để xác minh KYC yêu cầu hai hoạt động chính sau đây:
Chuẩn bị tài liệu cần thiết cho quy trình xác minh KYC
Tất cả các sàn giao dịch tài chính đều yêu cầu một số tài liệu KYC cơ bản, chẳng hạn như. Ngoài những điều này, mỗi sàn giao dịch có thể yêu cầu các tài liệu cụ thể cho các mục đích cụ thể.
Hộ chiếu, thẻ căn cước công dân hoặc giấy tờ tùy thân khác là cần thiết.
Các thông tin về CMND, CCCD, hộ chiếu đều cung cấp tên chủ sở hữu.
Quốc gia và địa chỉ cư trú.
Chính phủ cung cấp chứng minh thư có ảnh.
Hóa đơn điện nước được coi là giấy tờ xác thực hợp lệ trong ba tháng gần nhất.
Các sàn giao dịch khác nhau có các quy định khác nhau để xác minh danh tính. Một số có thể yêu cầu bảo mật nhiều hơn những người khác. Bất kể, các sàn giao dịch thường yêu cầu người dùng chụp ảnh chứng minh nhân dân của họ và cung cấp thông tin Know Your Customer khác. Sau khi được xác minh, hệ thống sẽ so sánh dữ liệu người dùng với kho dữ liệu khách hàng hiện tại.
Xem thêm: Ưu Điểm Tuyệt Vời Mà Đòn Bẩy Trong Đầu Tư Hàng Hóa Phái Sinh Mang Lại
Tiến hành thực hiện quy trình xác minh KYC
Bước 1: Thu nhập thông tin khách hàng
Để hoàn tất quá trình xác minh KYC, bạn phải gửi một số thông tin cá nhân nhất định. Điều này bao gồm tên đầy đủ, số ID, quốc gia cư trú và CCCD. Một số tài liệu khác liên quan đến thông tin này cũng có thể được yêu cầu. Các tài liệu này phải hợp lệ, không có bất kỳ thông tin thất lạc nào để quá trình xác minh có thể hoàn thành nhanh chóng.
Bước 2: Thu nhập thông tin và tiến hành định danh
Thông tin về khách hàng được thu thập và xác minh thông qua công nghệ thay vì sự can thiệp của con người. Làm như vậy sẽ đẩy nhanh quá trình nhận dạng và hệ thống sẽ thông báo cho khách hàng khi đơn đăng ký của họ được chấp nhận hoặc bị từ chối. Nếu thông tin cung cấp không chính xác, hồ sơ được coi là bị đóng băng và nhà đầu tư phải mất thêm thời gian để xác minh KYC.
Xem thêm: Tại sao tôi cần phải gửi giấy tờ của mình để xác thực tài khoản?
Những lưu ý trong quá trình xác minh KYC
Giao dịch tiền điện tử trên các sàn giao dịch nước ngoài yêu cầu thông tin Hộ chiếu. Điều này giúp cho việc nhận thông tin bằng cả hai ngôn ngữ trở nên dễ dàng hơn.
Trước khi xuất trình giấy tờ tùy thân, CCCD hoặc hộ chiếu, hãy nhớ chụp ảnh rõ ràng.
Thẻ ID yêu cầu trùng khớp địa chỉ Know Your Customer.
Hình ảnh tải lên trang web được cắt thay vì chỉnh sửa theo những cách khác.
