Cách nhận biết Làm Bill chuyển tiền giả trên điện thoại

Tìm hiểu về tình trạng làm Bill chuyển tiền giả

Làm bill chuyển tiền giả là cách tạo ra những hoá đơn thanh toán hoặc chuyển khoản giống thật đến 99% khiến người ta khó có thể nhận ra. Mục đích của những tờ bill này là để lừa đảo người khác đã chuyển tiền thành công. tình trạng này hiện nay xuất hiện tràn lan và ngày càng nhiều công nghệ fake bill khiến người dùng bị mất niềm tin và thiệt hại rất nhiều.

Bill chuyển tiền được sử dụng nhiều nhất hiện nay là dạng ảnh hoặc ảnh chụp màn hình bởi người dùng giao thường xuyên giao dịch online. Không cần chữ ký, không cần chữ viết tay hoá đơn nên hình ảnh rất dễ mô phỏng lại bằng cách chỉnh sửa hoặc công nghệ tạo ra giao diện chuyển tiền y hệt. Với công nghệ fake bill, người dùng chỉ cần điền thông tin cần thiết như tên người nhận, tên ngân hàng, số tài khoản,…thì chỉ trong vài giây công nghệ sẽ tạo cho 1 một hình ảnh giống hệt bill thực tế. Chính vì thủ đoạn tinh vi này mà nhiều người đã bị lừa và mất tiền oan. 

Cách nhận biết Làm Bill chuyển tiền giả hiệu quả nhất

Hãy tham khảo ngay 5 ​​cách nhận biết làm bill chuyển tiền giả dưới đây để tránh gặp phải rủi ro không đáng có nhé. 

Kiểm tra thông tin biến động số dư

Cách đầu tiên ngay sau khi nhận được bill từ đối phương là bạn phải kiểm tra biến động số dư trên ứng dụng ngân hàng của mình. Các ngân hàng hiện nay nhận chuyển khoản 24/7 nên sẽ nhận được giao dịch chỉ trong vài giây đến vài phút là sẽ có thông báo. Ngoại trừ trường hợp chuyển thường thì thời gian nhận có thể lâu hơn (trong vòng 24H) hoặc chuyển lỗi thì tiền sẽ hoàn về tài khoản người chuyển. Vì vậy nếu chưa nhận được thì nhất định không được hoàn tất quá trình đối soát.

Check mã giao dịch ngân hàng

Bất kể một hoạt động giao dịch chuyển/nhận tiền, ngân hàng đều cung cấp mã giao dịch riêng biệt tương ứng. Cách kiểm tra nhanh nhất là gọi tới hotline ngân hàng, đọc mã giao dịch trên bill để ngân hàng check lại. Tuy nhiên chỉ người gửi mới có thể check được mã giao dịch này nên nếu hai người gặp nhau trực tiếp thì có thể gọi điện tại chỗ trước khi thống nhất là 2 bên đã hoàn tất thanh toán.

Kiểm tra thông tin trong bill chuyển khoản

Để kiểm tra thông tin trong hoá đơn chuyển khoản chính xác nhất, bạn hãy thực hiện theo cách sau: 

• Kiểm tra tên ngân hàng, tên người nhận, số tài khoản. Nếu thông tin sai sót mà bill vẫn hiển thị thành công thì chắc chắn bill có vấn đề.
• Thời gian: Kiểm tra thời gian trên bill xem có trùng khớp với thời gian mà hai bên thực hiện giao dịch không.
• Nội dung: Xem xét nội dung chuyển khoản cùng nội dung bạn đã cung cấp cho đối phương có trùng khớp hay không. Nếu có dấu hiệu lạ cần kiểm chứng lại.
• Kiểm tra thông tin người nhận, người gửi.
• Kiểm tra mã giao dịch trên bill, nếu thành công mã giao dịch đó sẽ được nhắn tin trực tiếp về máy.
  

  

Kiểm tra tính hợp lệ của logo và thiết kế

Trên bill chuyển khoản online đều có đầy đủ logo, màu sắc, font chữ nhận diện ngân hàng riêng biệt. Vậy nên nếu bill có sự giả tạo hoặc có một chút khác biệt thể hiện qua những yếu tố trên thì có khả năng đây là bill giả.

Liên hệ ngân hàng để xác minh thông tin chuyển khoản

Cách kiểm tra chính xác nhất luôn là liên hệ trực tiếp với ngân hàng để check giao dịch. Tuy nhiên cách này cũng khá bất cập vì chỉ người chuyển mới có thể check được. Còn bạn là người nhận mà chưa thấy thông báo trên app thì có thể gọi ngân hàng kiểm tra xem thời gian đó tài khoản có phát sinh số dư giao dịch nào hay không. Bởi cũng có nhiều trường hợp app gặp vấn đề nên rất lâu sau mới nhận được thông báo.

Cách tránh bị lừa bill chuyển khoản giả

Cách nhận biết làm bill chuyển tiền giả thực sự rất quan trọng, đặc biệt là với những người buôn bán kinh doanh phải giao dịch thường xuyên. Và đây cũng là nhóm đối tượng bị kẻ xấu nhắm đến đầu tiên để lừa đảo. Hãy thật cẩn trọng bằng cách kiểm tra 1 số lưu ý sau:

• Kiểm tra thông tin của người chuyển và của bạn trên trên bill từ thời gian cho tới tên ngân hàng, tên tài khoản,…
• Kiểm tra thông tin tài khoản qua ứng dụng ngân hàng hoặc tin nhắn nếu có đăng ký báo nhận tin về máy. Hiện nay ngân hàng làm việc rất nhanh chỉ từ vài chục giây tới vài phút là sẽ có thông báo về máy.
• Chỉ khi chắc chắn tiền đã nhận về tài khoản mới được xác minh với đối phương là đã hoàn tất giao dịch với hai người, tránh trường hợp rủi ro. Có một số đối tượng vào cửa hàng mua hàng rồi đưa bill giả nhưng tiền thì vẫn chưa nhận về tài khoản, và kết cục bạn nhân viên chưa kiểm tra kỹ đã phải đền bù toàn bộ cho đơn hàng đó.
• Hạn chế giao dịch chuyển tiền với người lạ khi họ nhờ giúp đỡ để đưa lại tiền mặt cho họ.

Làm bill chuyển khoản giả có vi phạm pháp luật không?

Hiện nay bill chuyển tiền giả được sử dụng với nhiều mục đích khác nhau. Có những bạn trẻ fake bill để sống ảo đăng lên mạng xã hội thì đây là hành vi giải trí không vi phạm pháp luật. Tuy nhiên đối với những trường hợp sử dụng bill giả mạo để lừa đảo thì được coi là phạm pháp với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuỳ vào số tiền và mức độ nghiêm trọng của sự việc mà kẻ gian có thể bị phạt tù đến vài năm. 

Trên đây là những cách nhận biết làm bill chuyển tiền giả mà chúng tôi muốn cung cấp đến cho bạn đọc để cảnh giác hơn. Dù cơ quan đã vào cuộc triệt phá những ứng dụng giả mạo này nhưng những ứng dụng này vẫn được làm lại và hoạt động liên tục. Hãy thật cẩn trọng khi giao dịch với người khác, đặc biệt là những người kinh doanh buôn bán để tránh bị mất tiền oan.